Wie sorge ich für mich vor und wo kann ich sparen?

Die Sozialversicherungen sind oft ein Buch mit sieben Siegeln. In dieser Sparte die Übersicht zu behalten ist mit Schwierigkeiten verbunden. Da ist professionelle Hilfe gefragt. Im Dschungel von Ausnahmeartikeln und Verordnungen ist es schwierig eine ideale Lösung zu finden. Die Koordination unter den verschiedenen Sozialwerken ist komplex. Die allgemeinen Informationen geben nur selten genügend Auskunft. 

Aufgrund einer persönlichen Vorsorgeanalyse werden die Schwachstellen Ihrer Vorsorge erkannt. Auch Überversicherungen können festgestellt werden. Zudem werden Prämienvergleiche und allenfalls Korrekturen innerhalb der derzeitigen Vorsorgesituation vorgenommen. Unter dem Strich resultiert oft eine Kostenersparnis. Warum wollen Sie mehr Geld ausgeben als notwendig? Wir helfen Ihnen gerne, diese Fragen zu klären.

Lohnausfall

Bei einem Unfall oder einer Krankheit entstehen oft existenzbedrohende Einkommenslücken. Wir zeigen Ihnen auf, wie Sie diesen Problemen begegnen können. Dank unserer guten Zusammenarbeit mit den grössten und wichtigsten Versicherungen finden wir auch für Sie die richtige Lohnabsicherung.

Familie absichern

Ehepaare und eingetragene Partnerschaften sollten sich frühzeitig informieren, wie der Partner bei Unfall, Krankheit oder beim Ableben abgesichert ist. Insbesondere Patchwork-Familien und Konkubinats-Paare haben einen besonderen Handlungsbedarf. Wir zeigen Ihnen, worauf Sie achten sollten und wie Sie Ihren Partner und Ihre Kinder absichern können.

Steuern sparen

Der Staat fördert das Sparen fürs Alter mit einer ganzen Reihe von Anreizen. So lassen sich freiwillige Einzahlungen in die Pensionskasse und in die Säule 3 A vom steuerbaren Einkommen abziehen, was eine oft unterschätzte Steuerersparnis bringt. Zinserträge auf diesen Vorsorgegeldern sind steuerfrei. Auch auf dem Guthaben wird keine Vermögensteuer fällig. Zudem gilt der Grundsatz: je früher man mit der privaten Vorsorge beginnt, desto besser sind die Zins- und Zinseszinserträge.

Bank oder Versicherung

Wir erklären Ihnen die Unterschiede zwischen der 3. Säule bei einer Bank und der 3. Säule bei einer Versicherung. Wir decken versteckte Kosten für Sie auf. Zudem berechnen wir, wie viel Sie mit einer 3. Säule Steuern sparen und wie Sie am meisten Rendite erzielen können.